En 2022, de nombreuses personnes se tournent vers des investissements en cryptomonnaies. Ces dernières se développent depuis plusieurs années et constituent aujourd’hui une diversification de placements. Cependant, il existe plusieurs manières d’investir en cryptos et différentes plateformes. Dans cet article, nous allons vous aider à choisir la solution qui convient à votre recherche.
Pourquoi c’est important de bien choisir la plateforme (brokers ou exchanges) ?
Lorsqu’on entre dans l’investissement crypto au sens large, on se rend compte que plusieurs types de plateformes existent. Chacune permet des investissements différents avec des objectifs différents. Dans cet article, nous allons différencier majoritairement 2 types de plateformes d’investissement en cryptos :
- les exchanges ;
- les brokers.
En fonction de votre stratégie d’investissement et de ce que vous recherchez, il sera plus opportun pour vous de vous tourner vers un broker ou un exchange.
Qu’est-ce qu’un exchange crypto et à quoi sert-il ?
L’exchange crypto est la plateforme crypto la plus classique. On les appelle “exchange” dans le langage courant, mais en réalité, ce sont des “plateformes d’échanges crypto”. Comme leur nom l’indique, ce sont des plateformes qui permettent d’échanger des cryptomonnaies. Concrètement, ce sont des intermédiaires qui permettent à des utilisateurs lambdas d’avoir accès aux tokens de monnaies numériques. Ce sont des ponts entre investisseurs et blockchains. Sur un exchange, on peut s’inscrire facilement et acheter du Bitcoin, de l’Ethereum, et d’autres tokens avec une carte de crédit ou un moyen de paiement classique. Lorsqu’on achète une crypto sur un exchange, on possède réellement les tokens. Ils sont stockés sur le wallet custodial (sur la plateforme) mis à disposition par l’exchange mais on peut les transférer sur un wallet externe. Les exchanges sont adaptés pour les investissements crypto à longs termes, pour les stratégies stables qui n’ont pas de but de profit rapide. Les exchanges les plus connus sont Binance, Kraken, FTX, KuCoin, Bitget, ByBit, etc.
Les brokers crypto : pour quel type d’investissement ?
Lorsqu’il s’agit d’investir dans la crypto, l’autre solution majeure est d’avoir recours à un broker crypto. Un broker, c’est un courtier. C’est globalement des plateformes qui offrent l’accès aux investisseurs à des marchés financiers dans le but de faire du trading d’actifs. Les courtiers sont les structures qui offrent des solutions de trading dans le Forex, les métaux, les matières premières. Depuis l’arrivée des cryptomonnaies, la plupart proposent également du trading de cryptomonnaies. Avec un broker, vous n’achetez pas concrètement le token mais vous achetez un contrat sur son cours. C’est-à-dire que vous allez “miser” une certaine somme à la hausse ou à la baisse. Si le cours du token va dans le sens que vous aviez prédit, vous réalisez un bénéfice. Dans ce cas de figure, vous ne possédez pas l’actif en tant que tel, mais uniquement le contrat associé à la position que vous avez ouverte. Si vous achetez du Bitcoin via un broker, vous ne possédez donc pas concrètement le Bitcoin. L’avantage de ce type de plateforme est que vous pouvez vous positionner dans les deux sens et réaliser des bénéfices même quand le marché est baissier. Généralement, les brokers conviendront plus aux personnes qui souhaitent prendre des positions et réaliser des bénéfices à court terme. Cependant, aujourd’hui certaines banques proposent des services crypto (par exemple Revolut et N26) qui sont globalement les mêmes services qu’un broker : on prend position sur le cours d’une crypto sans la posséder. Cela peut s’avérer être un premier investissement plus facile que de s’inscrire sur un exchange et comprendre les concepts autour de l’achat de tokens, de stockage dans un wallet, etc.
